監修者・執筆者

銀行の財務企画や金融機関向けコンサルティングサービスに10年以上従事。

企業のお金に関する業務に携わる中、その経験を個人の生活にも活かしたいという思いからFP資格を取得。

現在は金融商品を売らない独立系FPとして執筆や相談業務を中心に活動中。

• AFP認定者
• 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
• DCプランナー

関西学院大学社会学部卒。外資系通信会社等で勤務の後、郷里の福井にUターン。

専門分野はZ世代向けお金の話、奨学金と教育資金、地方移住のライフプランなど。

セミナー講師、記事執筆、動画配信等で活動中。

週末は「空き家を活用した大野の民泊宿　ねこばやし」を運営。

• AFP
• 貸金業務取扱主任者
• DCプランナー
• 住宅ローンアドバイザー
• 生命保険募集人

活動拠点は神戸。FP個別相談や、個人事業主の資産形成サポートも行っております。

保険、資産運用、支出の見直しなど包括的なアドバイスや、帳簿などの面倒な記帳業務を代行し、本業に集中できる環境作りをサポートします。

• CFP®
• 1級FP技能士
• 宅地建物取引士
• 証券外務員2種

早稲田大学卒業後、会計事務所、一般企業の経理職、学習塾経営などを経て2017年10月より現職。大手金融機関を含む複数の金融・不動産メディアで記事の執筆・監修を行っている。得意領域は投資信託、不動産、税務、節約術。

AFP

コンサルタントとして個人向け相談（資産運用・保険診断・税金相談・相続対策・家計診断・ローン・住宅購入のアドバイス）を行う他、資産運用など相談内容にまつわるセミナー講師（企業向け・サークル、団体向け）を行うと同時に金融メディアへの執筆及び監修も行い、現在年間200本以上の執筆をこなしている。

これまでの執筆及び監修実績は1000本以上。

• CFP®
• 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
• DCプランナー
• 住宅ローンアドバイザー
• 証券外務員

関西学院大学法学部法律学科卒業。有限会社アローフィールド代表取締役社長。

不動産賃貸業、学習塾の経営に携わりながら自身の経験と保有資格の知識を活かしながら記事執筆に携わる。

• 2級FP技能士
• AFP
• 宅地建物取引士
• 管理業務主任者

ファイナンシャル・プランナーとして、人様のお役にたてることが目標です。

一人ひとりのライフプランを一緒に創り上げ、実行に移していくお手伝いをします。

「顧客本位」で仕事をしております。

お客様からの「話を聞いてもらってよかった」、「悩みが解決できた」、「前向きになれた」と言われるのが、とても嬉しいです。

お客様からのこの一言のために私は活動しています。

• 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
• CFP®

証券会社で個人の資産コンサルティング業務を経験。不動産会社へ転職し管理不動産の入出金管理を行う。

その後独立し、行政書士として独立開業し、相続・遺言の手続き代行など民事を中心に、FPとしては証券会社での経験を活かし資産運用や不動産関連を中心にアドバイスやセミナー、執筆活動など幅広く業務を行っている。

また、YouTubeでの投資情報動画も好評。

専門・得意分野：資産運用・相続・遺言・許認可・各種文書作成

• 行政書士
• CFP®
• 1級FP技能士
• 宅地建物取引士
• マンション管理士

大手銀行に10年超勤務し、海外赴任経験も有す。

2010年以降、ファイナンシャルプランナーとして個別相談、講師、執筆（監修）などを行う。

ライフプラン全般や、老後を見据えた資産運用や住宅購入などが専門分野。

通算15年以上の海外在住経験（欧米アジア）があるため、在日が外国人やそのパートナーの相談も多い。

• 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
• CFT
• 住宅ローンアドバイザー
• ロングステイアドバイザー

未来が見えるね研究所の使命は、私たちとご縁のあった人たちの「心・体・経済・環境」の４つの健康に貢献することです。

神奈川県の横浜を主な活動拠点としてFP事業を中心に、資産運用相談、保険相談、住宅建築相談サービス等を展開しています。銀行や保険等の金融機関やハウスメーカー等に属さない独立した立場からのお手伝いをさせていただきます。一般のご相談者様からは、資産運用や保険相談、ライフプランのご相談を多くいただいています。また、住宅購入にあたってはFPとしてだけでなく、住宅建築コーディネーターの立場としてもサポートにあたることがあります。企業様からはセミナー講演依頼や執筆や監修依頼をいただいています。

未来が見えるね研究所では「100歳まで走り抜くためのマルチステージの生き方」を研究テーマに、多くの人と多くの未来を一緒に描いていきたいと思います。

• CFP®
• １級ファイナンシャル・プランニング技能士
• 住宅ローンアドバイザー
• 住宅建築コーディネーター
• 日本学生支援機構認定スカラシップ・アドバイザー

FP横浜オフィス加藤　代表

大手アセットマネジメント会社や国内最大級の企業年金基金において、資産運用ビジネスの最前線で30年経験をし、2016年夏に独立開業。

現在は資産運用のコンサルティング、企業年金のコンサルティング、一般向け書籍やコラムなどの執筆、セミナー講師など様々な分野で活動。

• １級ファイナンシャル・プランニング技能士
• CFP®
• １級DCプランナー
• 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
• 証券外務員1種

1959年　東京生まれ。

専修大経営学部卒業後、16年間パソコン業界の営業の職業に携わる。

2004年3月にＣＦＰ®資格を取得後6月、札幌にて「オンダＦＰ事務所」を開業。

初心者向け資産運用に関するセミナーと投資信託など資産運用を中心としたコラムの執筆やローン関連を中心に記事の監修などを中心に活動中。

• CFP®
• 証券外務員2種

自身が過去に「貧困女子」状態でつらい思いをしたことから、お金について猛勉強。

銀行にてカードローンやクレジットカードなどの金融商品を扱う窓口営業部門に所属。

その後も保険や不動産など、お金にまつわる業界での勤務を経て独立。

難しいと思われて避けられがち、でも大切なお金の話をゆるくほぐしてお伝えする仕事をしています。

• AFP
• 2級ファイナンシャルプランニング技能士
• 証券外務員1種
• 秘書検定1級

大手賃貸仲介業者に就職、新人賞獲得。店長を経験後、売買仲介業者として独立。

その後、株式会社大峰の代表取締役に就任。不動産業とFP業を平行させるため、大峰FP事務所を開設し、現在に至る。

ライフプランニングの中でも特に不動産、相続に関わる問題を中心に相談を受けている。

• CFP®
• 1級ファイナンシャルプランニング技能士
• 住宅ローンアドバイザー
• 証券外務員2種
• 日商簿記2級

ファイナンシャル・プランナー(CFP)、海外生活ジャーナリスト。

金融機関勤務を経て96年ＦＰ資格を取得。

現在は各種相談業務やセミナー講師、執筆活動などをおこなっている。

海外移住にも対応しており、特にカナダや韓国への移住相談や金融・保険情報を得意としている。

趣味が高じてスキーやスキューバーダイビングのインストラクターも経験。現在は、数秘＆カラーの上級トレーナーとしても活動している。

• 1級ファイナンシャルプランニング技能士
• CFP®
• 証券外務員
• 宅地建物取引士
• 福祉住環境コーディネーター
• 整理収納アドバイザー
• インバウンド・コーチ

テレビ局報道記者として活躍後、FP事務所・外資系生命保険会社マネージャー勤務を経て2014年にFP相談室マネー＆キャリアとメディア活用研究所を開業。

コンサルティング業務を行う一方、生活経済ジャーナリストとしてテレビへのコメンテーター出演や講演・執筆などを行う。

また、自身もトイプードルを飼っていることから、ペットのお金まわりに特化した、日本唯一のFP事務所、ペット相談センターも開業中。

• FP相談室マネー＆キャリア
• メディア活用研究所
• ペット相談センター

• 1級ファイナンシャルプランニング技能士
• CFP®

証券会社の本社部門に勤務後、2006年に独立。

ＦＰ相談業務を中心に、セミナー、金融機関研修、ＦＰや証券外務員の資格対策講座などを担当。
専門誌や情報サイトでの執筆も。

また、中小企業の経営者向けに経営と家計を融合したコンサルティング業務や、日本での生活やお金のことに疑問を抱える外国人向けのＦＰ相談業務(英語）を開始するなど、ＦＰとしてできることは何でも挑戦すべく、日々活動中。

主な著書に「駆け出しFPの事件簿」（きんざい）、「お金の使い方テク」（朝日新聞出版）がある。

「FPお金レッスン」動画も配信中。

家計や法人のＦＰ相談を毎年数多く受けながら、サービス向上のため、保険、建築設計、リフォーム、不動産の勉強を重ね、すべてにおいて事業を開始し、最後まで責任をもってお手伝いをしています。

「ゆうり式計算式」を独自に編み出し、家計・法人経営の計画の簡略化について等多数講演。総合リスクコンサルタントとして外部メディアに多数寄稿・監修。日本ＦＰ協会ＳＧ幕張 代表。

• 1級ファイナンシャルプランニング技能士
• CFP®
• 宅地建物取引士
• 賃貸不動産経営管理士
• 損害保険トータルプランナー
• トータルライフコンサルタント

1964年静岡県生まれ。同志社大学法学部卒業後、国際証券に入社。

その後トヨタファイナンシャルサービス証券、コスモ証券などで債券の引き受けやデリバティブ商品の組成などに従事した。

2012年にFPおよび行政書士として独立。相続、遺言や海外投資などの分野に強みを持つ。

2017年 日本FP協会 「くらしとお金の相談室相談員」 2018年 日本FP協会 「広報スタッフ」

• 行政書士
• CFP®
• 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
• プライマリープライベートバンカー

東京都立大学法学部を卒業後、大手都市銀行及び銀行系のシンクタンクに41年間勤務し、定年退職を機に1級ファイナンシャル・プランニング技能士及び社会保険労務士のダブルライセンスで「塚越ＦＰ社労士事務所」を立ち上げ、現在に至る。

日本ＦＰ協会東京支部主催の「神保町ＦＰフォーラム」に参加し、相続のセミナー講師及び相談員を務める。

また、外部メディアへの記事執筆や監修、コンサルティング業務を手掛ける。

経営理念　「お客様に喜んでいただき、信頼される仕事を目指します」

• 1級ファイナンシャルプランニング技能士
• CFP®
• 社会保険労務士

学生の間にＣＦＰ資格とＤＣアドバイザー資格を取得。

その後、証券会社の営業・経営企画部門、社長秘書等（その間に投資信託や株式の販売、セミナー企画、ＦＸ事業の立ち上げ、投資顧問会社の設立など）を行い、また投資銀行業務にも携わる。

2007年11月スキラージャパン株式会社を設立し取締役に就任。

東洋大学経営学部非常勤講師、大手前大学通信教育部非常勤講師、千葉科学大学危機管理学部非常勤講師、そしてファイナンシャルプランナーとして活動中。

• CFP®
• 証券外務員
• DCアドバイザー

法律事務所や大手不動産会社、大手不動産投資顧問会社を経て独立。IT、不動産、相続、金融取引など幅広い相談に対応している。

京都大学法学部、一橋大学法学研究科法務専攻卒業。東京弁護士会所属（登録番号49705）。宅地建物取引士。

• 弁護士
• 宅地建物取引士

1967年生まれ。京都市在住。

短大卒業後、証券会社に勤務。

証券会社在職中は、約500名のお客様の資産運用のアドバイスを担当。

結婚退職後は、証券会社在職中に得た知識を活かし投資による資産形成を行っていたが、周りの主婦の中の大半の方は、投資の方法を知らないことに気付く。

そのため、「もっとお金のこと、家計のこと、資産運用のことを伝えたい」という思いで、ファイナンシャルプランナーの資格を取得。

現在は個人事務所を立ち上げ、個別相談、執筆業務、マネーセミナー講師として活動中。

著書に「幸せなお金持ちになるマネーレッスン♪」 （パブラボ）「今日から始める！誰でも『幸せなお金持ち®』になる方法」(プローパス）

• 2級ファイナンシャルプランニング技能士
• AFP
• 証券外務員1種

2020年に2級ファイナンシャル・プランニング技能士資格を取得。

これまでに5社の消費者金融カードローン（アコム・プロミス・アイフル・SMBCモビット・LINEポケットマネー）、3社の銀行カードローン（楽天銀行スーパーローン・三井住友銀行カードローン・みんなの銀行ローン）と契約しました。

また父の借金のせいで一家離散を経験し、その後、母の勤め先から奨学金をもらって国立大学に進学した経験があります。

借金の酸いも甘いしっている私が、正しい金融の情報を皆さんにお伝えしていきます。

参考：FPの資格と検定の種類

編集長田中がフィンクルにかける想い・信念は、『田中がフィンクルで伝えたいこと』に記載しております。

金融関連の記事を執筆しています。

みなさんのお金の悩みが解決できるきっかけとなる情報をお届けします。

クレジットカードやカードローンなど金融関連の記事を執筆しています。

前職は公務員として12年勤務。独自目線での情報もお届けできればと思います。

株式会社プラスワン内に発足した、フィンクル編集部。

ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を持つメンバーや、これまで5年以上金融メディアに携わってきたメンバーが在籍。

フィンクルならではの発信をするため、アンケートやインタビューも多数実施しています。