ビートレーディングの特徴やメリットを徹底解剖

ビートレーディングの基本情報は以下のとおりです。

※2社間ファクタリングの手数料は4％～

ビートレーディングは、売掛債権の買取可能額に制限がなく、少額から億単位の買取が可能です。

そのためスモールビジネスを営む個人事業主から、大規模事業を展開する法人まで、幅広い事業者を対象としています。

また取引先にファクタリング利用の事実が知られない、2社間ファクタリングに対応しているため、取引先と関係にヒビが入る心配はありません。

次章では、ビートレーディングの契約で選べる、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングについて解説していきます。

ファクタリングには、【2社間ファクタリング】と【3社間ファクタリング】の2種類が存在します。

両者の大きな違いは、契約関係に取引先に伝わるかどうかです。

3社間ファクタリングは、ファクタリング会社と取引先が契約関係にあります。

そのためファクタリング利用の事実が、取引先に伝わるデメリットがあります。

いっぽうで2社間ファクタリングの場合、契約関係にあるのは、利用者とファクタリング会社だけです。

そのため取引先に、売掛債権を買い取ってもらった事実が伝わりません。

なお2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いは、以下の表にまとめているので、参考にしてみてください。

ビートレーディングでは、利用者の希望によって、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを選べます。

あなたが何を優先しているのか、よく考えてから2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを選んでください。

次項では、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの手数料の違いについて、詳しく解説していきます。

2社間ファクタリングなら取引先にファクタリングが伝わらない

2社間ファクタリングは、取引先にファクタリングの事実が伝わらないため、利用者にとって大きなメリットになります。

前述したとおり、3社間ファクタリングを行うと、ファクタリングの事実が取引先に伝わる点がデメリットです。

そのため取引先からは、以下のような疑念を抱かれ、今後のビジネスに悪影響になりかねません。
「自分（自社）は信用されていないのかな」

「売掛債権を売らなければならないほど経営が苦しいのか」

しかしビートレーディングでは、2社間ファクタリングの契約が可能なので、上記のようないらぬ誤解を与えずにすみます。

ただし2社間ファクタリングは、3社間ファクタリングよりも手数料が高いというデメリットがあります。

なぜなら利用者とファクタリング会社だけで契約を結ぶため、ファクタリング会社が売掛先に債権の存在を確認できないから。

つまりファクタリング会社にとって、架空債権や二重譲渡のリスクがあるのです。

そのため万が一、売掛金が未回収に終わるリスクを考え、手数料が高くなっています。

3社間ファクタリングは2社間ファクタリングくらべて手数料が低い

取引先と信頼関係が強く、連携がとれているのなら、3社間ファクタリングで少しでも高額な資金調達を実現するのも効果的です。

ファクタリング会社としても、売掛先と直接やりとりできるため、債権回収見込みが高いです。

よって債権未回収のリスクが低くなるため、手数料が安くなります。

ただしファクタリングのために売掛先の承認が必要になるなど、介在する会社が増えるため、現金化までの時間が長くなります。

ここからはビートレーディングの特徴を解説していきます。

それでは順番に解説していきます。

買取可能額に制限がない

ビートレーディングは買取可能額に制限がありません。

ファクタリング会社のなかには、100万円までと買取金額に制限を設けている会社があるので、大規模な事業を営む方にとって安心のサービスです。

なおビートレーディングは、3万円～7億円の買取実績があると、公式サイトで公表しています。

そのため事業規模の大きい事業者だけでなく、事業規模の小さな個人事業主も少額から利用可能です。

法人・個人事業主どちらも利用可能

前述したとおり、ビートレーディングは事業規模に関わらず利用できます。

また創業間もない企業も利用できるため、売掛債権があれば、ほとんどの事業者が利用できます。

そのため創業間もない時期に最適な、資金調達の手段として言えるのです。

資金調達といえば、銀行や日本政策金融公庫を思い浮かべる方が多いでしょう。

しかし創業間もない法人や事業規模の小さな個人事業主は、事業実績が少ないため、融資を断られるケースがあります。

いっぽうでファクタリングは、借り入れとは異なるため、審査は売掛先である取引先が対象となります。

そのため創業間もない法人や個人事業主だからといって、利用を断られることはありません。

しかもビートレーディングを利用すれば、最短2時間で入金してくれます。

つまり新たなビジネス展開を、スピーディーに進めていけるのです。

電話申込・対面での申し込みにも対応

前述したとおり、ビートレーディングは電話・対面での申し込みに対応しています。

相談しながら利用を検討したい方や、レスポンスを重視する方にとって、電話や対面での申し込みができるのは嬉しいですよね。

なおビートレーディングの電話申込は、専任の女性オペレーター制度を導入しています。

簡単なヒアリングを実施したあと、平均30分以内に審査結果が伝えられるという流れです。

必ずしも申し込みの電話である必要はなく、質問やファクタリングについて相談可能です。

「急ぎで資金が欲しいから早めに回答が欲しい」

「WEB申込の入力が面倒…」

上記のように急ぎで資金調達を希望している方は、電話による問い合わせ・申し込みがおすすめですよ。

ビートレーディングはWEB申込だけでなく、電話や対面での申し込みも可能なので、気軽に相談できるという点が他社とは異なる点です。

提出書類について、他社比較をすると以下のとおり。

ここではビートレーディングの利用方法について解説していきます。

たった3つの流れで、売掛債権を現金化できるので、検討中の方は必見です。

それぞれのステップを詳しく解説していきます。

【ステップ1】最短30分の無料見積の実施

ビートレーディング利用の流れとして、最初に実施するのは無料見積です。

無料見積は、以下3つの方法から実施できます。

なお見積依頼が完了すれば、オペレーターから希望金額や調達希望日など、簡単なヒアリングを電話・メールで行ってくれます。

「時間をかけたくない」という方は、直接オペレーターと話せる、電話での見積依頼がおすすめです。

見積もりはWEBと電話に対応

ファクタリングの見積もりは、一般的に問い合わせフォームやメールが多いです。

しかしビートレーディングは電話対応も可能としています。

そこでビートレーディングを含む、以下4社の申込方法を比べてみました。

ファクタリングを利用して資金調達を考えている場合、複数社に見積依頼するでしょう。

WEB申込は、手軽で便利な申込スタイルであるいっぽう、レスポンスが遅いと他社比較がしにくいです。

しかし電話なら、オペレーターに調達希望額や翌月売掛金額を、直接伝えられます。

そのためスピーディーな資金調達に一歩近づくので、他社比較もしやすい点がメリットです。

もし希望調達額に満たない場合は、他社サービスを検討する時間に充てられますし、納得できる金額ならそのまま契約手続きに移行できます。

スピード感をもって、まとまった資金を調達したい方にとっておすすめの方法です。

なお営業時間と電話番号は、以下の表を確認してください。

営業時間外に申し込む場合、24時間受付しているメールや問い合わせフォームがおすすめですよ。

ビートレーディングは、クラウドサインの利用によって、申し込みから入金までオンライン完結できます。

ファクタリングも、一般的な借り入れと同じように審査が行われるので、ファクタリングがはじめての方は不安に感じるかもしれません。

しかしファクタリングは融資などの貸し付けとは異なり、売掛金の買取による資金調達です。
融資であれば事業計画や2期分の決算書など、業歴を問われるケースが多々あります。

しかしビートレーディングでのファクタリングは融資ではないため、事業実績や設立年数が短くても、売掛金があれば利用できる可能性が十分あります。

また売掛先の企業や売掛債権自体に問題がなく、充分回収見込みのあるなら、自社が赤字決算の場合でも資金調達できる可能性は十分にありますよ。

ビートレーディング公式サイトの【よくある質問】に、「赤字決算の会社でもビートレーディングのファクタリングを利用できるのか」という質問がありました。

ビートレーディングは「赤字・税金滞納がありますが、利用できますか？」という質問に対して、「ご利用いただけます。」と回答しているのです。

「過去に赤字決算や税金滞納があって融資は難しそう…」

このように悩んでいる事業主であっても、ビートレーディングなら資金調達できる可能性が高いです。

事業主としては、資金調達先をいくつか想定しておくのは重要なことです。

万が一頼れる資金調達先が1つなのか2つなのか、選択肢がいくつかあるだけで、慌てずに経営状況にあった最適な資金調達が可能となります。

ファクタリングは、借り入れの必要なく、最短即日で資金調達できるのは魅力あるサービスです。

なおビートレーディングは、以下の項目に当てはまる人におすすめです。

なかでもビートレーディングはこれまで、58,000社※との取引実績があり、ファクタリング業界トップクラスの実績があります。

※2024年3月時点

法人・個人事業主どちらでも利用でき、利用者の希望によって2社間・3社間から契約できるのは、取引に柔軟な姿勢を取っていると言えるでしょう。

はじめて資金調達をする方だけでなく、新たな資金調達方法としてファクタリングを検討している方にもおすすめです。